Beratungskonzept

Als Vermögensberater ist es mein Ziel dich genau über die verschiedenen Bereiche wie Absicherung, Finanzen und Vermögensaufbau zu informieren und aufzuklären. Ich erstelle dir dafür gerne einen individuellen Vermögensplan, der auf deine Ziele und Wünsche abgestimmt ist. Dabei gehe ich nach den folgenden fünf Schritten vor:

1) Finanzanalyse
Bei einem Navigationsgerät erfasst man als erstes den Zielort und dann wird der Standort über GPS ermittelt. In der Finanzanalyse mache ich genau dasselbe. Ich frage dich nach deinen Zielen und Wünschen. Danach bestimme ich deinen Standort, indem ich deine aktuellen Verträge (Versicherungen, Sparanlagen, Finanzierungen) und Finanzen erfasse.

2) Auswertung und Vermögensplanung
Dann erfolgt die eigentliche Arbeit. Ich rechne für dich verschiedene Modelle durch und stimme deine Geldanlagen und Sparbeiträge auf deine Ziele ab. Ich berechne also die kürzeste und verkehrsgünstigste Route zu deinem Ziel.

3) Persönliche Beratung
Wenn die Vermögensplanung steht, stelle ich dir diese in einer Beratung vor. Dabei ist es mir besonders wichtig, dass du alles verstehst. Deswegen komme ich nicht mit vorgefertigten Verträgen und tonnenweise Papier daher, sondern erkläre dir alles an Hand einer individuellen Präsentation. Du bekommst also eine kleine Finanzschulung. Dein „Finanznavi“ sagt dir im dritten Schritt somit wo es lang geht. Ich zeige dir die Route, die du fahren müsstest um schnellstmöglich zu deinem Ziel zu gelangen.

4) Realisierung der Vermögensplanung
Hier unterscheide ich mich etwas von einem normalen Navigationssystem. Denn ein Navi gibt dir zwar eine Route zu deinem Ziel vor, aber fahren musst du – zumindest heute noch – selber. Ich nehme hingegen auch die Umsetzung für dich vor, wenn dir meine Beratung und Planung gefallen hat. Ich erstelle die neuen Verträge und erledige den Papierkram. Auch eventuell notwendige Kündigungsschreiben, etc. werden von mir aufgesetzt. Das gehört zu meinem Service dazu.

5) Dauerhafte Partnerschaft und Betreuung
Nach der Beratung ist vor der Beratung. Anders als bei irgendwelchen Vertretern, bin ich nach der Beratung nicht aus der Welt. Bei Fragen und Problemen musst du dich nicht an irgendwelche Warteschleifen der Finanzunternehmen wenden, sondern kannst mich zu jederzeit kontaktieren. Du hast mich als einen ganzheitlichen Ansprechpartner für alles. Außerdem können sich Ziele und Wünsche im Laufe der Zeit ändern. Deswegen werde ich mich jährlich bei dir melden, um einen Check-Up vorzunehmen, ob du noch auf der richtigen Route bist. Ich nehme sozusagen einen Finanz-TÜV vor. Wenn dir diese Vorgehensweise gefällt und du mal checken möchtest, ob du deine Finanzen optimieren kannst, dann melde dich bei mir.